작지만 강한 인덱스펀드의 접근법

작지만 강한 인덱스펀드의 접근법

인덱스펀드란?

증권시장의 장기적 성장 추세를 전제로 하여 주가지표의 움직임에 연동되게 포트폴리오를 구성하여 운용함으로써
시장의 평균 수익을 실현하는 것을 목표로 하는 포트폴리오 운용기법입니다.

최소의 인원과 비용으로 투자위험을 효율적으로 감소시키기 위하여 가능한 한
적은 종목으로도 주가지표의 움직임을 근접하게 추적 할 수 있는 포트폴리오를 구성하는것이 핵심입니다.

따라서 인덱스펀드란 주가지표의 변동과 동일한 투자성과의 실현을 목표로 구성된 포트폴리오입니다.

인덱스펀드 구성에서 우선으로 고려해야 할 사항은 펀드가 추적하고자 하는 목표 인덱스를 선정하는 것입니다.
인덱스마다 구성종목과 산출방법이 다르기 때문에 목표 인덱스를 무엇으로 선정하느냐에 따라
수익률이 크게 달라지기 때문입니다.
국내에서 발표되고 있는 주요 인덱스에는 코스피지수와 한경지수, 매경지수 등이 있습니다.

# 인덱스펀드의 장점 & 단점

효율적인 분산화 실현과 증권매매에 따르는 비용 절감, 저렴한 운용비용, 투자자 스스로에 의한 운용등이며
단점으로는 목표 인덱스보다 낮은 투자성과, 구성종목 교체의 곤란성, 비편입종목에의 악영향,
증권업계의 침체 등이 지적되고 있습니다.

# 관리가 쉽고 수수료도 저렴

인덱스펀드는 주가지수의 수익률만큼 수익을 추구하는 마음 편한 상품입니다.

1. 펀드를 이해하기 쉽고 펀드수익률이 코스피 수익률과 비슷해서 관리가 쉽습니다.
수익률을 알아보기 위해 펀드기준가를 따로 계산할 필요가 없기 때문입니다.
코스피의 일주일 수익률이 10% 올랐다면 자신이 투자한 인덱스펀드의 수익률도 10%라고 생각하면 됩니다.

2. 주식시장에서 거래되는 종목중에 시가총액 상위의 우량종목등에 투자해 수익률 변동성이 적습니다.
삼성전자,포스코,현대중공업 등 시가총액 상위의 우량종목들은 주가지수의 등락에 가장 큰 영향을 미칩니다.
따라서 인덱스펀드에 투자하는 종목들은 시가총액 상위의 우량종목 등에 투자하기 때문에
개별 주식 및 중소형주식에 투자하는 주식형펀드에 비해 수익률 변동성이 적어 안정적입니다.

3. 일반 주식형펀드에 비해 펀드보수 및 비용이 저렴합니다.
고수익을 추구하는 펀드보수가 연 2.5% 안팎인데에 반해서 인덱스펀드의 보수는 연 1%입니다.

이러한 강점들 덕에 전문투자자와 장기투자를 선호하는 투자자들이 많이 늘고있습니다.
특히 3년이상 투자시 소득공제 및 비과세 혜택을 받을 수 있게 되어 일반투자자에게 큰 주목을 받고 있습니다.